GRETA

Objectifs

L’assurance est un secteur économique de premier plan qui concerne l’ensemble des activités humaines. Les entreprises d’assurances recrutent majoritairement des jeunes. Les effectifs du secteur de l’assurance représentent un volume d’emploi significatif d’environ 1 % de la population active.
Les assureurs sont des investisseurs institutionnels qui contribuent de façon importante au financement de l’économie. Ils collectent et gèrent l’épargne des ménages, constituent des provisions techniques pour un montant sensiblement équivalent au produit intérieur brut (PIB) français.
Au-delà de leur rôle économique, les assurances ont une finalité sociale et permettent aux personnes, aux entreprises et aux collectivités territoriales de se protéger des aléas et de surmonter les conséquences des sinistres. Elles jouent également un rôle essentiel dans la constitution et la préservation de l’épargne.
Acteur important en matière de prévention et de gestion des risques, l’assureur est un contributeur majeur du développement durable.

Les titulaires d’un BTS Assurance exerceront des postes correspondent principalement à deux familles de métiers dont les fonctions essentielles sont :

• la distribution de produits et services d’assurance. Cette activité s’exerce en face à face ou à distance, principalement en agence, mais aussi au sein de plateformes spécialisées (téléphone, courrier électronique, messagerie instantanée, etc.) ou, sur rendez-vous, chez les clients et prospects. Les conseils donnés peuvent relever des assurances de biens et de responsabilités ou des assurances de personnes, notamment l’épargne et la prévoyance, et s’adresser aux particuliers comme aux professionnels. Les appellations principales de postes sont « conseiller de clientèle », ou au sein des entreprises d’assurances « conseiller en assurance et épargne » ou « téléconseiller », dans un cabinet de courtage « chargé de clientèle », dans une agence générale « collaborateur d’agence à dominante commerciale » ;
• la gestion des contrats, depuis l’acceptation du risque, la tarification et la souscription jusqu’à la prise en charge, l’indemnisation et le règlement des sinistres standard, en passant par l’ajustement et la mise à jour des situations assurantielles. Cette activité s’exerce dans des centres de gestion de taille généralement plus importante et souvent spécialisés sur un type de clientèle ou de risque, et/ou selon le niveau de complexité. Les appellations principales des postes sont « conseiller de gestion » ou au sein des entreprises d’assurances « chargé d’indemnisation », « conseiller de gestion » ou « gestionnaire de prestations d’assurance », dans un cabinet de courtage « gestionnaire de production » ou « gestionnaire de sinistres », dans une agence générale « collaborateur d’agence à dominante gestionnaire » ou « collaborateur d’agence généraliste ».

Les postes polyvalents, comprenant à la fois de la vente et de la gestion, sont fréquents, notamment dans les structures de taille réduite comme les agences (générales ou réseaux d’entreprises d’assurances) et certains cabinets de courtage. L’approche globale du client et le devoir de conseil nécessitent une connaissance large de l’assurance, ainsi qu’une connaissance des produits et services associés, notamment financiers.

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Prérequis

Etre titulaire du Baccalauréat ou titre équivalent

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Contenus de formation

BC01 - Culture professionnelle et suivi du client

Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information 
Exploiter les informations pour analyser l’évolution du risque 
Exploiter les informations pour analyser la valeur client 
Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion des contrats, les mettre en œuvre en appliquant les procédures 
Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser 
Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds 
Argumenter, justifier les solutions de souscription et de gestion des contrats proposées 
Gérer les encaissements et les non-paiements des cotisations 
Extraire les données utiles d’un portefeuille 
Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille

BC02 - Développement commercial et conduite d’entretien

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise 
Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent 
Communiquer efficacement dans un contexte commercial 
Découvrir les attentes et/ou le besoin de produits ou de services 
Informer et orienter 
Assurer le suivi de l’entretien d’accueil 
Lire et comprendre un contrat
Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds 
Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille 
Établir et mettre en œuvre un plan de prospection, un plan d'action commerciale 
Sélectionner et/ou réaliser des outils de communication adaptés 
Conduire un entretien commercial et en assurer le suivi 
Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation du risque et/ou du besoin 
Établir et présenter un devis, comparer, expliquer les garanties et leurs limites 
Appliquer la règlementation propre à la souscription 
Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques, fiscales ou commerciales nécessaires à l'exercice du conseil

BC03 - Gestion des sinistres

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise 
Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent 
Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information 
Lire et comprendre un contrat 
Réaliser les opérations liées aux prestations d'assurance santé 
Réaliser les opérations liées aux contrats d’assurance vie 
Identifier les règles et procédures de gestion de sinistre applicables et les mettre en œuvre 
Expliciter et justifier le règlement de sinistre ou le refus de garantie
Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des conditions du contrat 
Transiger si nécessaire 
Déterminer et exercer les recours 
Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client 
Repérer toute situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client 
Utiliser les outils collaboratifs numériques de l'entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs

BC04 - Accueil en situation de sinistre

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise 
Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent 
Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information 
Lire et comprendre un contrat 
Accueillir le déclarant à l’occasion d’un sinistre ou d’une demande de prestation 
Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine de la demande 
Identifier les informations utiles au traitement d’un sinistre ou d’une demande de prestation 
Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la demande
Énoncer et expliquer les éléments de la procédure 
Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas échéant 
Expliquer les conditions de garantie, le règlement de sinistre ou le refus de garantie 
Argumenter sur les différents types de prises en charge, de prestation

BC05 - Communication digitale, utilisation du système d'information et des outils numériques

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise 
Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information 
Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser 
Utiliser les outils collaboratifs numériques de l'entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs 
Appliquer la réglementation relative à la protection des données personnelles et à la vente à distance 
Appliquer les procédures numériques de l'entreprise 
Mobiliser le canal ou le média de communication adapté
Utiliser de façon responsable des outils numériques (déontologie, réglementation, respect des procédures internes, etc.) 
Communiquer par écrit sur média numérique : messagerie électronique, messagerie instantanée, pages de sites internet, réseaux sociaux, autres médias numériques 
Orienter un interlocuteur vers l’outil numérique le plus adapté 
Utiliser les ressources numériques de l'entreprise et les ressources numériques externes à l'entreprise.

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Type de validation

BTS

Possibilité de validation totale ou partielle par bloc de compétence.

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Niveau de validation

Niveau 5 (BTS, DEUST)

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Poursuites d'études et débouchés

Poursuite d’études : en initial ou en alternance : Cursus court : licence professionnelle (Bac +3), cursus long : licence puis master (Jusqu’à Bac +5). A l’IUT (Quimper, Saint-Brieuc, …), l’université (Rennes I, Nantes, Brest, Vannes, Paris I, Le Mans, Laon, Niort, …) ou dans des écoles spécialisées dans l’assurance (ENASS, ESA, …). Spécialisation commerciale ou juridique, formation aux produits bancaires.

Débouchés :

En début de carrière :
Conseiller
Téléconseiller
Gestionnaire de contrats
Collaborateur d’agence
Gestionnaire de sinistres.

Perspectives d’évolution :
Encadrant d’équipe commerciale
Inspecteur commercial ou technique (pour les sinistres)
Référent technique dans un domaine spécifique
Agent général d’assurance
Courtier

 

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Modalités d'évaluation

- Évaluation en cours de formation
- Examen final
- Entretien avec le jury

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Taux de réussite à l'examen

Pas d'antériorité

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Taux d'insertion

Pas d'antériorité

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Informations spécifiques

Intégration en 2ème année de BTS Formation initiale

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Durée de la formation

• 675 heures

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Lieu de formation

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Modalités et délais d'accès

- Entretien individuel
- Test de positionnement

- avoir effectué la 1ère année du BTS

Les délais d’accès à la formation sont variables en fonction des places vacantes. Nous consulter.

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Méthodes et moyens pédagogiques

- Formation en présentiel
- Formation en alternance
- Accompagnement personnalisé

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Tarif

15 €/h (hors accord négocié)

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Public

- Public éligible à l’apprentissage

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Financements

Apprentissage

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